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A partir de nossos cálculos, chegamos aos dados abaixo para as carteiras com diversificação completa (contém as cinco classes de ativos) de cada nível de risco. Esses dados são atualizados periodicamente.

Se sua carteira ainda não alcançou a diversificação completa (contém apenas Tesouro Direto), clique aqui para ver sua projeção de rentabilidade.

Atualmente, as expectativas de retorno e volatilidade estimada das carteiras são:

  • Carteira 1. Rentabilidade: 13,30% a.a. | Volatilidade: 1% a.a.
  • Carteira 2. Rentabilidade: 13,72% a.a. | Volatilidade: 2% a.a.
  • Carteira 3. Rentabilidade: 14,14% a.a. | Volatilidade: 3% a.a.
  • Carteira 4. Rentabilidade: 14,56% a.a. | Volatilidade: 4% a.a.
  • Carteira 5. Rentabilidade: 14,98% a.a. | Volatilidade: 5% a.a.

A expectativa de retorno é influenciada pela variação da Selic e também pelo nível de risco de cada carteira.

Para ver dados de rentabilidade histórica, visite a página Estratégia de investimento.

Intervalo de confiança das expectativas de retorno

Nunca é possível saber precisamente quanto uma carteira vai render em cada mês ou ano. Ela pode render mais que o esperado, mas também pode render menos.

Pense na analogia do clima. Sabemos que um dia de dezembro a temperatura provavelmente variará entre 25 e 35 graus e um dia em julho provavelmente ficará entre 15 e 25 graus. Mas temos uns dias frios em dezembro e uns dias quentes em julho. Existem surpresas, mas o verão não troca de lugar com o inverno.

Da mesma forma, conseguimos saber que as carteiras mais agressivas renderão mais no longo prazo, mas também terão movimentos mais bruscos.

É importante que você entenda que, em alguns períodos, sua carteira pode ficar temporariamente abaixo do retorno esperado. Os mercados são dinâmicos e cíclicos. Isso é normal e não deve ser motivo de pânico.

Nossos cálculos indicam 95% de confiança de que as carteiras fiquem dentro deste intervalo de rentabilidade:

  • Carteira 1. 11,30 a 15,30% a.a.
  • Carteira 2. 09,72 a 17,72% a.a.
  • Carteira 3. 08,14 a 20,14% a.a.
  • Carteira 4. 06,56 a 22,56% a.a.
  • Carteira 5. 04,98 a 24,98% a.a.

Sabemos como é tentador escolher um investimento pela expectativa de rentabilidade, mas você não deve fazer isso. Seu perfil, tolerância a riscos e objetivos devem definir em qual carteira você vai investir. Todas são otimizadas e equilibradas, e quanto mais tempo você permanecer investido, mais benefícios da metodologia de alocação e rebalanceamento você usufruirá.

 Dados atualizados periodicamente.

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